Например, чтобы выпустить 100 однодолларовых монет, вам необходимо предоставить им 200 долларов обеспечения в криптовалютном эквиваленте (Bitcoin, Ethereum и т.д.). Это позволит монете стоить 1 доллар даже при довольно серьезных скачках курса. Стейблкоины, обеспеченные фиатными деньгами, представляют собой своего рода https://boriscooper.org/chto-takoe-steyblkoiny/ долговую расписку. В этом случае каждая «монета» будет привязана к единице фиатной валюты (например, доллару США), которая выступает в качестве залога. Залог находится на хранении у третьей стороны — чаще всего это депозитарный банк. В отличие от обычных криптовалют, стейблкоины обладают очень устойчивым курсом.
- Функционирует совершенно иначе, чем другие ведущие стейблкоины, поскольку его привязка к доллару США поддерживается смарт-контрактами, работающими на блокчейне Terra.
- Существуют стабильные монеты, обеспеченные другими криптовалютами.
- Dai обеспечен залогом, состоящим из комбинации нескольких криптовалют.
- DAI — действительно стабильная монета, но ее очевидный недостатком является низкая капиталоэффективность из-за слишком высокого залога.
- Проблема, однако, в том, что сама компания никогда не подвергалась аудиту.
- Если поддерживающая крипта падает в цене, stablecoin сохраняет свою ценность за счет двойного переобеспечения.
NYAG утверждает, что Tether играл на средства пользователей после того, как дал ссуду в 1 миллиард долларов компании-брату Bitfinex, которая потеряла деньги. На сегодняшний день Tether отказался пройти независимый аудит, который подтвердил бы уровень средств, которые он держит в резерве. Имея это в виду, инвесторы могут искать утешения в стейблкоинах и пожинать плоды, с которыми не могут конкурировать традиционные криптовалюты. Но, как всегда, важно сохранять бдительность в печально известном непредсказуемом ландшафте криптовалют. Чтобы оставаться готовыми к неожиданностям, инвесторы могут лучше подготовиться к непредвиденным осложнениям, если они возникнут. Вы можете просмотреть сейчасЧто делает рынок криптовалют нестабильным?
Стейблкоины, обеспеченные цифровыми активами
Рыночная капитализация BUSD составляет 17 миллиардов долларов, и в настоящее время этот вид криптовалюты является третьим по величине стейблкоином в отрасли. Ежемесячный аудиторский отчет BUSD доступен на официальном сайте. В резерве держателей стейблкоинов, обеспеченных криптовалютой, имеются другие криптовалюты. Предоставляя стейблкоин с чрезмерным обеспечением, эмитент создает подушку безопасности от колебаний цен на обеспечительный актив. Выбор конкретного стейблкоина зависит от конкретных потребностей и задач. Например, если вы ищете криптовалюту, которая будет отличаться от фиатной валюты только цифровым форматом, то подходит стейблкоин, привязанный к доллару США.
Также популярные стейблкоины являются универсальной единицей обмена и хранения капитала среди криптоинвесторов и трейдеров. Ими проще торговать в парах с другими криптовалютами, нежели с фиатными валютами. В отличие от фиата, стейблкоины можно быстрее и проще переводить между счетами и адресами. По сравнению с криптовалютами в традиционном понимании, такие монеты разрабатываются централизованными компаниями или государствами, обладающими валютой. Некоторые эксперты рынка не согласны с тем, что подобная система обеспечения полностью децентрализована, соответственно, конфиденциальность владельцев счетов и участников транзакций также может быть не 100%-ной.
Что такое стабильная цифровая валюта?
Инвесторы, которые понимают, что такое фиат в криптовалюте, осознают и ценность stablecoin. Стабильные коины можно использовать для защиты своих средств от обесценивания. Например, меняя российские рубли или украинские гривны на доллары США, клиент теряет определенный процент на конвертации. При использовании стейблкоинов такая проблема отсутствует.
На момент написания статьи в DeFi было вложено более 42 миллиардов долларов, и она превращается в высокодоходную отрасль для тех, кто понимает, как играть в систему и готов принять любые связанные с этим риски. Однако движение за децентрализованное финансирование создало совершенно новые варианты использования стейблкоинов. Это произошло в основном из-за нерегулируемого статуса стейблкоинов и DeFi — хотя некоторые из них требуют KYC для регистрации.
Эти стейблкоины поддерживаются специализированными алгоритмами и смарт-контрактами, которые регулируют и управляют ценой, увеличивая или уменьшая общее предложение токенов в обращении. Они поддерживают рыночную стоимость в $1, но не привязаны к какому-либо физическому базовому фиатному или криптоактиву. Чтобы понять, во что лучше инвестировать, необходимо детально изучить виды криптовалют и их стоимость. Stablecoin является отличным инвестиционным инструментом, который можно использовать множество раз. Для криптовалютного рынка в целом характерна высокая волатильность. Это может быть выгодно спекулянтам и трейдерам, которые могут заработать на покупке/продаже при скачках курса.
USDT обеспечен долларами США и используется на большинстве криптовалютных бирж в торговых парах. Стейблкоин от Tether имеет капитализацию в $65.9 млрд и является третьей криптовалютой по этому показателю после биткоина и эфириума. Стейблкоины — это криптовалюты, стоимость которых привязана к фиатным деньгам, другой криптовалюте, товарам или драгоценным металлам. Стабильные монеты различаются по способу обеспечения привязки к базовому активу. Если цена AMPL более чем на 5% выше или ниже базовой цены в долларах, то она увеличит или уменьшит оборотное предложение в попытке подтолкнуть цену обратно к 1 доллару. Стейблкоины, обеспеченные криптовалютами, содержат резервы фиатных валют, таких как доллар США.
Если держатели не уверены в стоимости привязанной криптовалюты, они, скорее всего, коллективно выйдут из инвестиций, что приведет к падению цены актива. Стейблкоины менее подвержены колебаниям, поскольку их стоимость привязана к стоимости более стабильных активов, таких как фиатные валюты. В этой статье мы подробно расскажем о стейблкоинах и их преимуществах в криптовалютной сфере, а также рассмотрим популярные стейблкоины, доступные на рынке.
TrueUSD — более надёжная крипта, также поддерживаемая долларом. Её создатели ведут более открытую политику и без проблем проходят систематические аудиты. На сегодняшний день точно подтверждено наличие в резервах необходимой суммы в фиатной валюте. Стейблкоин — это разновидность криптовалюты, которая полностью обеспечена каким-нибудь традиционным ценным активом (фиатными деньгами, золотом, нефтью). В сегодняшнем обзоре мы подробно поговорим о данной категории цифровых монет, выявим их ключевые особенности, сильные и слабые качества, а также изучим список самых популярных стейблкоинов современности. Благодаря меньшей волатильности и диким колебаниям цен, стейблкоины известны как лучшее средство обмена по сравнению с другими основными криптовалютами, такими как Bitcoin и Ethereum.
Государственная цифровая валюта CBDC
Стейбл-коин – это криптовалюта, которая утверждает, что она поддерживается фиатной валютой. В отличие от криптовалют, таких как Bitcoin, их цены остаются стабильными. У инвесторов также есть способы получать вознаграждение, просто держа стейблкоины, и во многих случаях активы могут приносить более высокую прибыль, чем предлагают традиционные криптовалюты. Хотя это может показаться нелогичным агрессивным инвесторам, учитывая, что отсутствие волатильности означает, что инвесторы вряд ли получат прибыль от покупки стейблкоинов.
Стейблкоины, обеспеченные фиатом, были первым видом стейблкоинов, появившимся на рынке, при этом Tether в 2014 году запустил первый стейблкоин, USDT. Идея стейблкоина, обеспеченного фиатом, заключается в том, что стейблкоин на 1 доллар подкреплен 1 долларом реальных долларов, хранящихся в резерве. Как и большинство цифровых активов, стейбл-коины в основном используются в качестве сохранения ценностей и средства обмена. Стейбл-коины — это криптовалюты, которые утверждают, что они обеспечены фиатными валютами – долларами, фунтами стерлингов, шекелями, рублями и т.д. С момента своего создания криптовалюты считались особенно волатильными инвестиционными инструментами, когда дело доходит до их цены. Это привело к скачкам цен и обвалам, что в некоторых случаях не позволяет использовать криптовалюты для повседневных товаров и услуг из-за рисков для поставщиков и продавцов.
В чем разница между стейблкоином и криптовалютой?
Если эмитент стейблкоина зарегистрирован, например, на Сейшелах, это не значит, что власти США не могут попросить его заблокировать пользователя, говорит Джуринский. Tether, например, зарегистрирован в Гонконге, но они, безусловно, выполняют все решения Управления по контролю за иностранными активами , поскольку работают с долларом, уверен он. В чем преимущества стейблкоина и главные риски для тех, кто решил хранить свой капитал в стабильных монетах, разбирался Forbes. По состоянию на 05 июля 2022 года общая капитализация криптовалютного рынка составляет чуть более $900 млрд. А капитализация стабильных монет достигает $154 млрд или 17% от всей капитализации цифровых валют.
Что касается низких комиссий, стоит подчеркнуть, что стоимость отправки огромных сумм денег может включать относительно небольшие комиссии. Например, вы упомянули Coinbase Некоторые лица отправили более XNUMX миллиона долларов США в монетах с комиссией за перевод менее XNUMX доллара США. В отличие от традиционных криптовалют, стейблкоины не имеют ограниченного предложения или фиксированного графика, что означает, что они обналичиваются на основе рыночной экономики и условий.
Что такое стейблкоины?
Аналогичным образом работают и стабильные монеты с привязкой к физическим активам, например, золоту. Владельцы таких стейблкоинов могут в любой момент обменять их на активы, к стоимости которых они привязаны. К ним относится, например, Tether — самый крупный среди стейблкоинов и третий среди криптовалют после биткоина и эфира с капитализацией около $83 млрд, согласно данным CoinMarketCap. Некоторые стейблкоины, обеспеченные фиатом, используются компаниями-эмитентами только для расчетов с клиентами — например, монета JPM Coin, выпущенная банком JP Morgan. Особенность всех этих стейблкоинов в том, что они централизованы, то есть контролируются конкретным коммерческим эмитентом. Поскольку они являются криптовалютами, они живут на большинстве бирж.
Это форма поддерживаемой государством валюты, как и банкнота. Поскольку они привязаны к валюте страны, CBDC будут колебаться вместе с традиционной валютой. Большинство моделей CBDC также полностью регулируются центральным органом. ПроверятьШаги, которые криптовалютные платформы должны предпринять, чтобы остановить мошенничество.
Что такое стейблкоины и для чего они нужны?
Такую цифровую наличность стали называть форками (от английского fork, или «вилка», «ответвление»). При использовании стейблкоина нужно всегда обращать внимание на то, чем он обеспечен, и пользоваться им в короткий период для конкретного платежа, советует Боташев. Также он рекомендует отдавать приоритет децентрализованным проектам.
Волатильность — главная проблема тех, кто рассматривает криптовалюты как валюту, а не как инвестиции. За прошлый год стоимость биткоина более пяти раз опускалась ниже $ и более пяти раз поднималась выше $60 000, согласно данным CoinMarketCap. Из-за постоянных падений «нужно классифицировать биткоины и альткоины как рисковые активы, а не как безопасные убежища», говорит основатель и управляющий партнер Fairlead Strategies Кэти Стоктон.
DAI — действительно стабильная монета, но ее очевидный недостатком является низкая капиталоэффективность из-за слишком высокого залога. Ончейн объем стейблкоинов увеличивается, как это было в последний раз в марте 2021 года. DAI – это токен ERC-20, который можно использовать на блокчейне Ethereum. Криптовалюта Dai, обеспеченная стейблкоином, существует уже несколько лет и получила широкое распространение, будучи интегрированной в более чем 400 приложений и сервисов. Ожидается, что LFG получит от Terraform Labs кредит в размере 750 млн UST, а также собирается выдать из своих резервов BTC на $750 млн, чтобы стабилизировать волатильность UST.
Существуют стабильные монеты, обеспеченные другими криптовалютами. Так как стоимость криптовалют подвержена колебаниям, норма резервирования в таких стейблкоинах превышает 100%. То есть, для выпуска стабильной монеты номиналом в 1 доллар США, необходимо обеспечить резервы в криптовалютах, к примеру, на 1,5 доллара США. Для целей обеспечения, за каждый токен (учетную единицу) криптовалюты, поступающую в обращение, эмитент пополняет резерв на одну единицу фиатной валюты. Привязывая стейблкоин к традиционной валюте, эмитент гарантирует, что его цена не будет резко колебаться, пока не будут происходить изменения в экономике страны.
Какие-либо трудности у организации, контролирующей резервы, включая претензии со стороны регуляторов и манипуляции отчетностью, могут повлечь за собой проблемы у всех держателей стейблкоина. Кроме того, неизвестно, как именно оператор стабильной монеты может использовать резервы. Фиатные стейблкоины – это самый популярный вариант, стоимость которого может быть обеспечена фиатной валютой, золотом, серебром и так далее. Она же является гарантом того, что держатели могут в любой момент обменять свои активы на доллары США.